Transmettre
son patrimoine,
protéger ses proches

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Vos besoins, nos solutions | Transmettre son patrimoine

Assurez la meilleure transmission
pour votre descendance

Nos conseillers Nouvelle Donne Patrimoine vous accompagnent dans la transmission de votre patrimoine. Nous vous guidons pour sécuriser au mieux votre héritage auprès de vos enfants et petits-enfants, tout en protégeant également votre conjoint. Notre accompagnement interprofessionnel, en partenariat avec des notaires, vous assure une gestion stable de votre succession.

Transmettre votre patrimoine financier

La transmission de votre patrimoine financier peut s’anticiper et s’établir progressivement. Nous élaborons des stratégies vous permettant d’échelonner vos donations auprès de vos enfants ou petits-enfants tout en optimisant les abattements fiscaux. Nous vous aidons à trouver la solution la plus efficace pour protéger vos proches tout en sécurisant votre patrimoine.

Transmettre votre patrimoine immobilier

Le patrimoine immobilier est souvent au cœur des préoccupations de transmission. Nouvelle Donne Patrimoine vous accompagne dans la transmission de vos biens, en vous conseillant sur les solutions les plus appropriées à votre situation. Cette approche permet de protéger à la fois votre descendance et votre conjoint.

Protéger votre conjoint.e dans la transmission

Au-delà de votre descendance, protéger votre conjoint peut faire partie de vos priorités, dans le cadre d’une transmission de patrimoine. Nous vous orientons vers les solutions les plus adaptées pour garantir cette protection, que ce soit à travers l’usufruit, la donation entre époux ou encore l’assurance-vie.

Nos solutions pour transmettre son patrimoine
et protéger ses proches

L’assurance vie

L’assurance-vie est un produit d’épargne à long terme offrant des avantages fiscaux et successoraux.

Assurance emprunteur

L’assurance emprunteur est une garantie qui protège à la fois l’emprunteur et le prêteur en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de l’emprunteur à travailler.

L’investissement immobilier en nue-propriété

L’investissement en nue-propriété consiste à acquérir la pleine propriété d’un bien immobilier sans en détenir l’usufruit pendant une période déterminée.

Assurance décès et indemnités journalières

L’assurance décès et indemnités journalières est un dispositif de prévoyance destiné à vous protéger vous et vos proches contre les conséquences financières des aléas de la vie.

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à long terme similaire à l’assurance-vie, mais avec des différences en termes de fiscalité et de transmission.

Plan d’Épargne Retraite (PER)

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un produit d’épargne à long terme créé pour vous aider à préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

PEA et Compte-titres

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le compte-titres sont deux dispositifs d’investissement permettant de placer de l’argent en actions principalement.

La solution SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des solutions d’investissement collectif permettant aux particuliers d’acquérir des parts de biens immobiliers sans avoir à gérer directement leurs actifs.

L’immobilier nu

La location nue, ou non meublée, consiste à louer un bien immobilier sans mobilier, généralement sur une longue durée (baux de 3 ans renouvelables tacitement).

L’investissement immobilier en meublé

L’investissement immobilier en meublé consiste à acquérir et à mettre en location un bien équipé de meubles et d’équipements nécessaires à la vie quotidienne.

L’accompagnement Nouvelle Donne Patrimoine

Nous proposons un accompagnement sur mesure pour vous garantir la gestion de votre patrimoine de la meilleure des manières. Notre approche se déroule en 4 étapes. À chaque étape, notre objectif est de vous donner les clés pour anticiper, gérer et faire les meilleurs choix pour l’avenir de votre patrimoine.

01.
Audit patrimonial

Nous analysons en profondeur votre situation familiale, juridique, fiscale et budgétaire, ainsi que vos projets actuels et futurs, vos objectifs de vie.

02.
Stratégie patrimoniale

Nous élaborons une stratégie sur mesure, alignée avec vos enjeux spécifiques à court, moyen et long terme.

03.
Préconisations

Nous vous proposons des solutions adaptées et, selon vos souhaits, nous vous accompagnons dans leur mise en œuvre.

04.
Suivi régulier

Nous vous proposons un suivi de votre gestion de patrimoine annuel, afin d’ajuster la stratégie en fonction de l’actualité et de vos évolutions personnelles.

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